Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Невозврат долга по расписке мошенничество». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.
Если доказать факт мошенничества невозможно
Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение – привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.
В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.
Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.
Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.
После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.
Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.
Факт мошенничества доказать сложно, но можно.
В рамках уголовного дела зачастую устанавливается тот факт, что при наличии многочисленных неисполненных финансовых обязательств подсудимый продолжал брать денежные средства в кредит, скрывая информацию об имеющихся задолженностях и залогах имущества, заведомо не имея никакой реальной финансовой возможности исполнить обязательства.
Суды в таких случаях указывают на то, что осужденные совершили не разрешенные законом гражданско-правовые сделки, а ряд сложных завуалированных действий, внешне носящих законный характер, а по сути являющихся этапами общего преступного умысла, направленного на совершение преступного деяния, с целью придания видимости законности этим противоправным действиям.
То обстоятельство, что между банком и заемщиком существовал или существует гражданско-правовой спор, рассматриваемый арбитражным судом, не свидетельствует само по себе об отсутствии в действиях руководителей заемщика состава преступления.
Обвиняемый по уголовному делу по факту хищения средств в сфере кредитования может попытаться сослаться на статью 90 УПК РФ, в соответствии с которой обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением суда, признаются судом, прокурором, следователем, дознавателем без дополнительной проверки.
Однако в предмет доказывания по гражданскому делу о взыскании долга по кредиту не входят обстоятельства, связанные с наличием у заемщика умысла на хищение средств. Более того, суд в данном случае не интересует причина невозврата кредита, а также причина, по которой он был выдан. Не исследует суд также и обстоятельств, как именно были использованы полученные денежные средства и почему заемщик представил банку недостоверные сведения о своем финансовом положении, о наличии и состоянии имущества, передаваемого в залог.
Таким образом, наличие гражданско-правового спора, связанного со взысканием долга по кредиту, само по себе не подтверждает отсутствия умысла на хищение.
В уголовно-правовых процедурах исследуются вопросы, не входящие в предмет доказывания по гражданскому делу, — об умышленных действиях организатора преступления и его соучастников, о наличии признаков фиктивности у фирм, использованных для совершения преступления, о фальсификации доказательств, об обналичивании денежных средств и т.п.
Квалифицирующим признаком мошенничества в сфере кредитования является совершение преступления группой лиц по предварительному сговору либо организованной группой.
Судебная практика показывает, что хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и (или) недостоверных сведений нередко осуществляется группой лиц и даже организованной группой.
Мошенник не заинтересован в назначении ему более строгого наказания посредством вменения в вину этих квалифицирующих признаков. Более того, он может не выдавать соучастников исходя из представлений о воровской этике.
В результате соучастники преступления нередко остаются не найденными и указываются в приговоре в качестве неустановленных лиц, которые помогли мошеннику «в неустановленном месте в неустановленное время».
Недоказанность причастности мошенника к подделке документов, представленных для получения кредита, приводит к невозможности привлечения его к ответственности по ст. 327 УК РФ.
При расследовании дел, связанных с потребительскими кредитами, зачастую устанавливается, что подсудимые в течение длительного времени нигде не работали, не имели источников дохода и нуждались в наличных денежных средствах. Совершить преступление им предложили неустановленные лица, которые снабдили подсудимого поддельными документами и пояснили, что платежей по кредиту вносить не придется.
Зачастую лица, изготовившие поддельные документы, использованные мошенником, отрицающим свою причастность к их изготовлению, остаются не найденными и указываются в приговорах судов в качестве неустановленных лиц.
В связи с этим возникает вопрос о возможности квалифицировать действия мошенника, получившего кредит, как совершенные группой лиц по предварительному сговору. В ряде случаев суды указывают на то, что множественные действия по изготовлению поддельных документов не установленным следствием лицом свидетельствуют о том, что руководитель заемщика, представивший в банк эти документы для получения кредита, совершил мошенничество по предварительному сговору с неустановленным лицом, то есть мошенничество было совершено группой лиц.
Иногда в состав преступной группы входят сотрудники банка, что образует квалифицирующий признак ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения).
Однако с такими уголовными делами в последнее время возникают большие проблемы. По данным МВД России, за 10 месяцев 2020 года рост числа преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации, оказался очень большим: плюс 75% относительно аналогичного периода прошлого года. Всего возбуждено 420 662 дела . Из них по статье «Кража» — 144 тыс., это плюс 82,9% относительно прошлого года. По статье «Мошенничество» — 173 тыс., плюс 77,8%. По статье «Мошенничество с использованием электронных средств платежа» — 24,5 тыс., плюс 96,2%.
Как доказать мошенничество по расписке
Если для займа была оформлена письменная расписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующих обстоятельств – фактическая передача собственных денежных средств должнику, факт получения должником денег в оговоренной сумме, умысел на завладение деньгами и обращение их в свою пользу. Процесс доказывания будет осуществляться по следующим направлениям:
- факт передачи денежных средств можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтому составление расписки и пересчет денег целесообразно проводить в присутствии одного или нескольких лиц;
- наличие умысла на хищение средств можно подтвердить необоснованными тратами должника (например, если при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иные цели);
- если должник сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номер телефона, переезжает без предупреждения в другую местность, то такие обстоятельства также свидетельствуют о заведомом умысле на хищение чужих средств.
Передача права требования долга третьим лицам
В некоторых случаях приходится обращаться к коллекторам. Это вынужденная мера, когда ничто не может заставить должника возместить долг. Такой способ решения проблемы имеет как положительные, так и отрицательные моменты.
Основной минус этого способа – избежать обращения в суд не получится. Следующим недостатком сотрудничества с коллекторами является довольно высокая стоимость услуг специалистов. В некоторых случаях, кредитору придется поделиться 50% от суммы долга. Этот способ получения долга нельзя назвать выгодным. Именно поэтому кредиторы пользуются им не часто. Кроме этого, можно легко попасться на аферистов. Ничего хорошего от такого сотрудничества не получится.
Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.
Как вернуть долг без расписки? Как забрать свои деньги?
Возврат заемных денег без расписки также возможен путем подачи гражданского иска. Факт устного заключения договора не позволяет ссылаться на показания свидетелей, однако иные способы доказывания законом не запрещены. Чтобы определить наиболее эффективный вариант доказывания и возврата денежных средств, целесообразно сразу обратиться за помощью юриста.
Ни в коем случае нельзя использовать нелегальные способы возврата долга – применение насилия или его угроза, насильственное изъятие денежных средств у должника, привлечение к взысканию посторонних лиц из криминальной среды. В этом случае вы сами можете оказать под уголовными санкциями, так как УК РФ предусматривает наказание за самоуправство, т.е. превышение законных способов возврата денежных средств.
Если у вас возникли подозрения в мошенничестве по расписке, либо должник заведомо не планировал отдавать вам деньги, обращайтесь за помощью к нашим юристам. Мы поможем составить заявление в полицию и иск в суд, расскажем об особенностях подготовки доказательств. Обращайтесь, мы найдем выход даже в самой сложной ситуации!
Если с Вас пытаются взыскать чужой кредитный долг – бесплатная юридическая онлайн консультация 24 часа
Поясняет юрист Центра “ЗаконЪ” Никита Кумпанич – Жизнь полна неожиданных ситуаций, к сожалению в основном не очень-то и приятных. Так работая в поте лица и зарабатывая на пропитание своей семьи человек, не бравший займов, узнает, что за ним числится чужой кредитный долг. При этом осведомление о задолженности гражданина РФ может проводиться уже коллекторами. Что же делать в такой ситуации и как «скинуть» с себя ответственность за чужой кредитный долг?
Уточнение кредитных данных – так как для заемщика банк – первоисточник неприятностей, то независимо от того, что вам скажут коллекторы, вы все равно должны обратиться в банк для получения полной информации. Вам необходимо в финучреждении получить доказательство вашей невиновности, то есть взять на руки копии документов, по которым оформляли «проблемный» заем.
Затребовать документы можно через почту, отправив запрос на адрес банка, при этом изложив всю ситуацию в заказном письме, указав дату, когда вас известили о кредитном долге. В запросе необходимо попросить кредитора предоставить вам не только договор, а и все дополнения и копию платежного поручения, которое должно подтверждать, что вы действительно получали данные заемные средства. Однако не стоит надеяться, что займодатель даст вам ознакомиться со всем кредитным делом, так как в нем есть внутрибанковская, недоступная для клиента, информация – кредитор может представить только дубликаты тех документов, на которых должна стоять подпись заемщика.
После того, как нормальный, серьезный банк получает данный запрос, у его службы безопасности должно возникнуть подозрение в правильности оформления ссуды. Такое подозрение может привести к внутриорганизационной проверке, результатом которой может стать снятие с вас каких-либо претензий. Однако если банк откажется выдавать «заемщику» документы, и даже не сообщит реквизиты займового договора, то можно применить маленькую хитрость: дать согласие (устное) на выплату. Когда вам выдадут квитанцию, или другой платежный документ, в нем укажут номер и дату подписания кредитных документов. Следующим шагом лжезаемщика должна стать повторная отправка через почту подробной заявки на предоставление документа, в которой вы укажете данные полученные благодаря квитанции. Если же банк опять никак не отреагирует – смело обращайтесь в суд, при этом вашим первым предметом иска будет нарушение кредитором закона «Об обращении граждан».
Если за чужой кредитный долг пришли «просить» коллекторы? Если в вашей жизни уже появились коллекторы, то ни в коем случае не стоит с ними общаться устно. Решение всех вопросов должно быть запечатлено на бумаге – все свои претензии коллекторы должны выложить в переписке с вами. Доказывать коллекторам, что вы правы бесполезно, поэтому лучше разобраться сначала с банком по поводу кредита и выяснить законные ли действия коллекторов.
В случае если принимаемые коллекторами меры переходят рамки допустимого, «заемщик» может пойти в прокуратуру и оставить там заявление с описанием всех обстоятельств и подобной фразой: «Прошу принять меры по моей защите от неразрешенного законом преследования со стороны коллекторской организации (название), сотрудники которой адресуют в мою сторону угрозы физической расправы, а также применяют психологическое давление. Исходя из сложившейся ситуации, и поведения представителей коллекторской фирмы, я переживаю за физическое и моральное здоровье своих близких и прошу защитить от преступных посягательств коллекторов меня и мою семью». После такого заявления органы прокуратуры должны провести проверку и взять объяснения с коллекторской компании. Также такое заявление поможет, если банк отказался вам выдать запрашиваемую в вашей заявке информацию или его ответ никак не помогает решению проблемы.
Дополнительно напишите заявление в полицию, изложив ситуацию в удобной для вас форме. В данном обращении можно попросить провести проверку и если обнаружатся какие-либо признаки преступления – открыть уголовное дело против банка по факту «Мошенничество». В процессе проверки полиция также будет требовать у кредитора документы по ссуде, а ей банк отказать не может.
Если с Вами произошла подобная неприятная ситуация, если с Вас пытаются взыскать деньги за чужой кредитный долг – обратитесь к специалистам Юридического Центра “ЗаконЪ” и мы поможем отстоять Ваши законные права.
Доказательства мошенничества при невозврате долга
Процесс взыскания нужно начать сначала мирным путем. Прежде всего необходимо уточнить причину, по которой заемщик нарушает договоренность. Возможно у него возникли проблемы со здоровьем или непредвиденные финансовые затраты.
По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2017 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.
Первое, о чем следует напомнить: если вы не обладаете достаточными знаниями в области юриспруденции и не владеете этикетом составления договоров, лучше всего доверить выявление преступления профессиональным юристам. Всё дело в том, что предпринимательская сфера имеет отличительные особенности, а именно – заключение сделок посредством договоров и ведение бухгалтерии. Финансовая и бухгалтерская отчётности компании являются важнейшей доказательной базой против мошенничества.
На сайте отражена подробная информация о деятельности юридического центра. Услуги адвокатов предоставляются как гражданам, так и компаниям. Специализируемся на арбитражных спорах, комплексном юридическом сопровождений бизнеса, экономических и налоговых спорах. На сайте есть портфолио, отзывы, онлайн заявка на консультацию.
Мошенничество – это намеренное хищение чужого имущества, выражающееся в искажении истины или умолчании о таковой. Отличительными особенностями данного вида уголовных преступлений являются обман и злоупотребление доверием.
Чтобы обращаться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве, необходимо доказать не только факт хищения вашего имущества, на и наличие преступного умысла у должника. Об этом говорят нормы УК РФ – статьи 8, 140 и 159.
Расписка при получении денег в займ или долг Анонс: Давая их в долг, мы редко вспоминаем, что нужно составить расписку в получении денежных средств. Этот документ сможет защитить в суде заимодавца и заемщика.
Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.
Мошенничество по расписке. возвращаем долг
По жалобе потерпевших, это постановление было отменено городской прокуратурой и дело направлено на доследование.
Если мошенники провернули свою аферу с помощью современных технических устройств, данный факт следует подтвердить экспертным заключением. Этот документ развеет сомнения у суда в правдивости ваших слов.
Обращайтесь в суд с заявлением о взыскании долга, получайте исполнительный лист и как человек устроится на работу/встанет на учет в ЦЗН отправляйте его судебным приставам- исполнителям для выполнения.
Чтобы судья принял ваши слова всерьез, необходимо давать показания четко, логично и последовательно. Любая нестыковка может сделать доказательство несущественным.
Как вернуть долг по расписке, если должник не работает, имущества нет, болен. Срок расписки закончился в августе 2013г.
Если вы все же решили юридически верно оформить свои взаимоотношения с заемщиком – необходимо потребовать составление расписки о получении денег или материальных ценностей. Всегда, во всех случаях передачи материальных благ можно и нужно брать расписку.
Какая ответственность грозит за неуплату долга по расписке
Ответственность — это определенные санкции и последствия за нарушение обязательств. Основным обязательством по расписке является признание необходимости возврата занятых денег. Еще на стадии оформления документа стороны могут подробно описать условия исполнения обязательств, в том числе:
Расписка — это аналог договора займа. Если документ оформлен с соблюдением требований ГК РФ, то его можно использовать как доказательство в суде. Оптимальным вариантом является нотариальное заверение расписки, так как это существенно снижает риски для обеих сторон.
Обязательства по расписке будут нарушены, если занятые деньги не возвращены до заранее согласованного срока. Например, если дата возврата была определена на 1 сентября, то со 2 сентября уже возникает просрочка. Это позволяет начать досудебное и судебное взыскание, привлекать должника к ответственности. О ее видах читайте ниже.
Как юридически верно сообщить должнику по расписке
о том, что его обещания вернуть заемные
средства — отнюдь не «пустые слова»?
Тот, кто дал взаймы, может обратиться в полицию, если должник его обманул.
Возможно, сотрудники полиции попробуют разубедить вас подавать заявление. Например, скажут, что скриншоты — это не доказательство, вот была бы расписка, тогда еще можно было бы вернуть деньги, а так — нет. Но это неправомерно. Сотрудники полиции обязаны в любом случае принять заявление и провести проверку.
При проверке должника вызовут в полицию, чтобы получить от него объяснения. Должник, скорее всего, заявит, что ни о каком долге не слышал, деньги не получал, а ваши скриншоты из соцсетей сделаны в фотошопе. Или скажет, что получал, но никого не обманывал — просто платить пока не может. Вот как будут деньги — так сразу отдаст. Тогда вы получите постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.
По моему опыту, уголовные дела возбуждают в таких случаях:
В других случаях вам скажут, что это гражданские отношения, куда полиция не вмешивается. Хотите вернуть деньги — идите в суд.
Мой прогноз: дело, вероятно, не возбудят, но должник может испугаться и отдать деньги. Или в своих объяснениях он признает, что брал деньги в долг. Тогда при подаче иска в суд можно использовать такие объяснения как одно из доказательств.
Не возвращают долг по расписке. Что дальше?
Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.
Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:
- дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
- предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
- оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
- принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
- получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.
Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.
Альтернативная борьба
Судебные тяжбы, тем более, по таким делам, как долги, могут затянуться на неопределенный срок. Зачастую кредиторы не желают обращаться туда именно потому, что все это может потребовать колоссальное количество сил и нервов, на что у современных людей совершенно нет времени. Потому они либо стараются уладить все мирным путем, либо идут на крайние меры, которые помогут вернуть деньги сразу же, правда, не в полном объеме. Тем не менее, когда дело кажется безнадежным, любые средства хороши.
Нужно знать
Если писать претензии, звонить, составлять заявления в суд и производить подобную бурную деятельность у вас нет ни желания, ни времени, есть прекрасное альтернативное решение – обращение в одну из многочисленных коллекторских контор или агентств.
Возврат долга без расписки при наличии доказательной базы
Наконец вы сумели получить необходимые доказательства, и теперь надо действовать. Для начала направляйтесь в полицию и напишите заявление о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества.
Если обратиться к ст. 159 УК РФ, то там сказано, что под мошенническими действиями понимается, в том числе хищение денежных средств путем злоупотребления доверия или обмана человека. Приказом МВД РФ №736 от 29.08.2014 установлен порядок подачи и разрешения заявлений.
Далее заявление рассматривается должностными лицами и принимается решение о возбуждении уголовного дела (либо об отказе в возбуждении дела). Если вынесено отрицательное решение в ходе рассмотрения заявления, то заявителю в течение трех суток должно быть направлено решение об отказе в возбуждении уголовного дела, вы имеете право его обжаловать.
Хотя, имея на руках отказ в возбуждении уголовного дела, заявитель все равно наделен законным правом обращения с гражданским иском в суд с целью возвращения своих денег. Вдобавок, если отказ был вызван отсутствием сведений о сумме долга, но факт признания долга виновником присутствует, это обстоятельство может сыграть роль доказательства в гражданском судопроизводстве. И потерпевшему от мошеннических действий не нужно уже добиваться возбуждения уголовного дела.
О мошенниках начистоту
По определению понятно, что это люди, промышляющие мошенничеством. Они инициируют мошенничество и являются его главным объектом. Как правило, это коммуникабельные люди, очень обаятельные и внушающие доверие, с хорошими интеллектуальными способностями, умеющие просчитывать ситуацию на много шагов вперед, что со своей стороны, что со стороны жертвы.
Практика разоблачения таких аферистов и их деяний показывает, что обычно мошенники достаточно образованы в экономической области, в сфере различных современных технологий. Чтобы обмануть человека (часто далеко не простака) или группу людей и не попасться на обмане, надо обладать особыми чертами характера, логическим мышлением, быть своего рода психологом и иметь необходимые знания предмета.
Мошенник тонко чувствует настрой человека, использует ряд психологических приемов:
- Например, он предлагает очень выгодную сделку или товар по хорошей цене. Завершая разговор, он «случайно» обмолвится, что предложение действует короткое время, что оно ограничено, либо вообще одно-единственное в этом роде.
- Таким образом человек подгоняется к согласию на что-то и выполнению действия, рассчитывая на его ошибку второпях.
- Мошенники часто представляются состоятельными людьми, способными заключать серьезные сделки.
Примеры мошеннических действий
У мошенничества долгая история: издавна продавец пытался обмануть покупателя, заявляя о лучшем, чем есть на самом деле, качестве товара, о выгодной цене или точном весе, когда тот был меньше нужного. И сейчас эта практика процветает, только уже не вызывает столь пристального внимания.
Адвокат по мошенничеству ст.159 востребован часто для решения вопросов с утратой денег в результате чьих-то мошеннических действий, потому что сегодня объектом мошенничества выступают деньги, а наиболее распространенным стало мошенничество в сети интернет. Человек находит устраивающий его товар, пересылает оплату за него, а в итоге зачастую не имеет ни товара, ни денег. А магазин «пропадает». Часто жертвами становятся пожилые люди, особенно если речь идет о лекарственных препаратах. Поверив рекламе, человек заказывает чудодейственное средство, отсылает деньги и оказывается ни с чем.
Какая необходима документация?
Надо составить письменное соглашение, в котором указывается информация об адвокате и клиенте. Это документ – основа для работы с клиентом и организации его защиты. Как таковых бумаг подзащитному не приходится предоставлять: поиск и хранение необходимых документов осуществляются адвокатом. На законных основаниях он получит практически любую требуемую информацию, сделав адвокатский запрос в соответствующие органы. С клиентом согласуется линия поведения, которая будет выдерживаться в суде. Работа по выполнению поставленных задач также согласовывается с клиентом. Высококвалифицированный опытный юрист в СПб всегда поможет разобраться со сложившейся ситуацией и выбрать оптимальные пути для наиболее благоприятного решения проблемы своего клиента.
Статьи по теме:
Мошенничество: статья 159 УК РФ Что делать при обвинении в мошенничестве. Статья 159 Что считается мошенничеством? Что грозит по статье 159 часть 2? Обвинение в мошенничестве и его правовые аспекты Ответственность за мошенничество в рамках компании Мошенничество как обман: статья 159 УК Мошенничество в особо крупном размере
Мошенничество ответчика по расписке
Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.
При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:
- согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
- договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
- для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.
Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.
Рассмотрим типичные ситуации, когда можно установить потенциальный риск мошенничества при оформлении займа по расписке:
- заемщик соглашается на любые условия займа, в том числе на заведомо большие проценты при маленьком сроке возврата денежных средств;
- если при передаче денежных средств заемщик просит оформить расписку на иное лицо, не имеющее отношения к займу;
- если заемщик убеждает обойтись без расписки, ссылаясь на дружеские или приятельские отношения.
Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.